A股：8月收官之战，是重要时间节点，明天大盘，会这样走
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晚上好，文章来了！
今天聊得比较多的一个话题，是房贷最长年限从 30 年调整到 40 年。很多人在讨论，出这个政策到底是为了刺激买房，还是拉动消费？
我倒觉得，这更像是一招未雨绸缪。现在不少人收入不稳定，还贷压力大，真要撑不住变成坏账怎么办？把年限拉长，月供压力一下就小了，很多家庭就能缓过来。
举个例子，比如你 30 年房贷已经还了 8 年，剩下 22 年月供 3000，要是按新规展期到 32 年，月供就降到 2000，家庭现金流一下就松快了。但代价也很明显，个人的债务周期被拉得很长，几乎快覆盖大半个职业生涯。
查了下全球各国的房贷最长年限，日本以 50 年排第一，韩国是 40 到 45 年，咱们现在 40 年，和英国并列第三。东亚国家老百姓普遍对买房执念深，房贷年限也跟着拉得最长，想想其实挺感慨的。
不过说到底，这政策也就是多给一个选项而已，真选 40 年按揭的人估计不会多。尤其是 95 后、00 后，对房子本来就没那么强的执念，30 岁买房、贷 40 年要还到 70 岁，很多人宁愿租房。所以其实更该多建些公租房，让年轻人轻装上阵，整个社会才更有活力和创造力。
再说说外围，周五美股科技股、黄金白银、比特币集体大跌。导火索是沃什意外放鹰，放话 9 月可能加息，把全球市场都吓了一跳。其中黄金、费城半导体指数都跌了 3% 以上，英伟达大跌 4.58%，硬科技和贵金属成了重灾区。照这个节奏，明天 A 股这两个板块正常会低开，但从短线角度看，低开之后的急杀，反而该看机会，不是风险。
虽然机构已经把 9 月加息的预期从 35% 大幅上调到 60%，但美联储 9 月 16 号真的会动手吗？我觉得可能性不大。下周还要公布 8 月非农数据，说不定数据出来大超预期，又会把降息预期打回来。
我始终认为，11 月中期选举之前，美联储都不太可能真加息，大家没必要自己吓自己。沃什现在放狠话，更多是做姿态给市场看，重塑美联储的鹰派公信力，未必是真心想加 —— 毕竟美债压力和中期选举，都不会答应。
所以总结下来，下周有色崩不了，科技也崩不了，大家不用过度解读。而且美股那边除了科技股，其他传统权重其实是涨的，道指基本没怎么跌。对应明天的 A 股，大概率是低开高走的剧本。
回到周五的盘面。周四英伟达有望大规模采用 PTFE 的利好还在发酵，周五开盘 AI 硬件里的 PTFE 方向表现最强，昊华科技、沃特股份直接大单一字，拿下二连板。医药板块则因为万邦医药业绩延期的消息大幅低开，板块内高位个股分化明显。
开盘之后多条主线同时发力。AI 应用方向，天娱数科、鼎捷数智双双涨停；农业板块万向德农拿下四连板，金健米业涨超 4%，再创趋势新高；有色金属这边，深中华 A 触及七连板，莱绅通灵二连板。AI 硬件的光通信方向也延续活跃，青山纸业四连板，杭电股份三连板，权重长飞光纤涨超 4%。
不过普涨的局面没维持多久，三大指数小幅回落，权重胜宏科技直接跳水跌超 5%，科技权重的快速下杀带着指数拐头向下。好在市场承接力度还可以，指数很快再度拉升，创业板指涨超 0.5%，中际旭创、生益科技这些权重都涨超 4%。
随后板块持续轮动，医药板块哈药股份涨超 5%，透景生命涨超 14%；AI 硬件的 OCS 方向，德科立涨超 14%，腾景科技、赛微电子涨近 10%；农业板块中水渔业、黑芝麻双双涨停。
但很快盘面迎来第二波更明显的回落，三大指数集体翻绿。生益科技还维持在高位震荡，但中际旭创、寒武纪都冲高回落；AI 硬件光通信的青山纸业炸板跳水，权重长飞光纤持续回落；医药板块的百花医药跳水跌超 6%。
午后市场震荡走弱，三大指数逐级下行，创业板指跌超 1%。生益科技回落跌破均线，中际旭创、寒武纪也逼近翻绿。分歧之中，农业板块反而持续走强，先达股份拿下首板，红四方走出四天两板，金健米业涨超 7% 再创趋势新高，整个板块涨停个股超过 10 家。
临近尾盘，医药板块迎来资金回流，誉衡药业走出大长腿涨停，冀衡医药回封四连板，万邦医药等个股的跌幅也有所收窄。
总的来看，三大指数分化，上证指数平盘附近震荡，创业板指跌超-1%，收盘两市总成交超2.1万亿，相较前一交易日成交额持平，上涨个股超3000家。指数情绪连续走强后，如期分化调整，科技线光纤、液冷冲高回落，新分支PTFE周四晚上继续发酵下相对强势，后续科技有回流的话依然要重点看；防守方向的博弈会比前期复杂，内部各板块不协同，农业作为中位分支继续走强，医药持续钝化，但日内市场震荡回落后依然有资金博弈的惯性（尾盘恐慌后有回流），正常来说如果指数继续盘整防守方向内部依然有参与机会。
今天聊得比较多的一个话题，是房贷最长年限从 30 年调整到 40 年。很多人在讨论，出这个政策到底是为了刺激买房，还是拉动消费？
我倒觉得，这更像是一招未雨绸缪。现在不少人收入不稳定，还贷压力大，真要撑不住变成坏账怎么办？把年限拉长，月供压力一下就小了，很多家庭就能缓过来。
举个例子，比如你 30 年房贷已经还了 8 年，剩下 22 年月供 3000，要是按新规展期到 32 年，月供就降到 2000，家庭现金流一下就松快了。但代价也很明显，个人的债务周期被拉得很长，几乎快覆盖大半个职业生涯。
查了下全球各国的房贷最长年限，日本以 50 年排第一，韩国是 40 到 45 年，咱们现在 40 年，和英国并列第三。东亚国家老百姓普遍对买房执念深，房贷年限也跟着拉得最长，想想其实挺感慨的。
不过说到底，这政策也就是多给一个选项而已，真选 40 年按揭的人估计不会多。尤其是 95 后、00 后，对房子本来就没那么强的执念，30 岁买房、贷 40 年要还到 70 岁，很多人宁愿租房。所以其实更该多建些公租房，让年轻人轻装上阵，整个社会才更有活力和创造力。
再说说外围，周五美股科技股、黄金白银、比特币集体大跌。导火索是沃什意外放鹰，放话 9 月可能加息，把全球市场都吓了一跳。其中黄金、费城半导体指数都跌了 3% 以上，英伟达大跌 4.58%，硬科技和贵金属成了重灾区。照这个节奏，明天 A 股这两个板块正常会低开，但从短线角度看，低开之后的急杀，反而该看机会，不是风险。
虽然机构已经把 9 月加息的预期从 35% 大幅上调到 60%，但美联储 9 月 16 号真的会动手吗？我觉得可能性不大。下周还要公布 8 月非农数据，说不定数据出来大超预期，又会把降息预期打回来。
我始终认为，11 月中期选举之前，美联储都不太可能真加息，大家没必要自己吓自己。沃什现在放狠话，更多是做姿态给市场看，重塑美联储的鹰派公信力，未必是真心想加 —— 毕竟美债压力和中期选举，都不会答应。
所以总结下来，下周有色崩不了，科技也崩不了，大家不用过度解读。而且美股那边除了科技股，其他传统权重其实是涨的，道指基本没怎么跌。对应明天的 A 股，大概率是低开高走的剧本。
回到周五的盘面。周四英伟达有望大规模采用 PTFE 的利好还在发酵，周五开盘 AI 硬件里的 PTFE 方向表现最强，昊华科技、沃特股份直接大单一字，拿下二连板。医药板块则因为万邦医药业绩延期的消息大幅低开，板块内高位个股分化明显。
开盘之后多条主线同时发力。AI 应用方向，天娱数科、鼎捷数智双双涨停；农业板块万向德农拿下四连板，金健米业涨超 4%，再创趋势新高；有色金属这边，深中华 A 触及七连板，莱绅通灵二连板。AI 硬件的光通信方向也延续活跃，青山纸业四连板，杭电股份三连板，权重长飞光纤涨超 4%。
不过普涨的局面没维持多久，三大指数小幅回落，权重胜宏科技直接跳水跌超 5%，科技权重的快速下杀带着指数拐头向下。好在市场承接力度还可以，指数很快再度拉升，创业板指涨超 0.5%，中际旭创、生益科技这些权重都涨超 4%。
随后板块持续轮动，医药板块哈药股份涨超 5%，透景生命涨超 14%；AI 硬件的 OCS 方向，德科立涨超 14%，腾景科技、赛微电子涨近 10%；农业板块中水渔业、黑芝麻双双涨停。
但很快盘面迎来第二波更明显的回落，三大指数集体翻绿。生益科技还维持在高位震荡，但中际旭创、寒武纪都冲高回落；AI 硬件光通信的青山纸业炸板跳水，权重长飞光纤持续回落；医药板块的百花医药跳水跌超 6%。
午后市场震荡走弱，三大指数逐级下行，创业板指跌超 1%。生益科技回落跌破均线，中际旭创、寒武纪也逼近翻绿。分歧之中，农业板块反而持续走强，先达股份拿下首板，红四方走出四天两板，金健米业涨超 7% 再创趋势新高，整个板块涨停个股超过 10 家。
临近尾盘，医药板块迎来资金回流，誉衡药业走出大长腿涨停，冀衡医药回封四连板，万邦医药等个股的跌幅也有所收窄。
总的来看，三大指数分化，上证指数平盘附近震荡，创业板指跌超-1%，收盘两市总成交超2.1万亿，相较前一交易日成交额持平，上涨个股超3000家。指数情绪连续走强后，如期分化调整，科技线光纤、液冷冲高回落，新分支PTFE周四晚上继续发酵下相对强势，后续科技有回流的话依然要重点看；防守方向的博弈会比前期复杂，内部各板块不协同，农业作为中位分支继续走强，医药持续钝化，但日内市场震荡回落后依然有资金博弈的惯性（尾盘恐慌后有回流），正常来说如果指数继续盘整防守方向内部依然有参与机会。
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